[화이트페이퍼=주가영 기자] 하나카드와 롯데카드가 위험고객 관리에 소홀했다가 감독당국으로부터 제재를 받았다.
9일 금융감독원에 따르면 지난 4일 진행한 고객·자금세탁 위험평가 결과 하나카드는 개선 1건, 롯데카드는 개선 2건의 제재 조치를 받았다. 내부 시스템이 위험 수준을 적정하게 반영하지 못했던 것으로 나타났기 때문이다.
하나카드는 국제자금세탁방지기구(FATF) 비협조국가인 이란 국적 고객 일부를 저위험 고객으로 분류하는 허점을 드러냈다.
롯데카드는 자금세탁 위험평가에 모든 여신전문금융 업무 관련사항에 대한 의심거래 추출 기준을 반영하지 않았고 실효성도 미흡했던 것으로 드러났다.
두 회사는 또 고객위험평가 모형에도 귀금속 판매상, 대부업자, 카지노 사업자, 환전업자와 같은 고위험 직업을 누락시켜 위험 관리를 소홀히 했다.
금감원 관계자는 "두 회사 모두 내부시스템에 문제가 있었다"며 "가중치 계산이 아닌 상수처럼 처리해 바로 고위험 고객으로 분류해 반영하는 방식으로 조정토록 권고했다"고 말했다.
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