간편가입 장점 중위험·중수익...입맛따라 종횡무진 투자 길잡이
[화이트페이퍼=최진영 기자] 국민은행이 간편하게 들고 투자 차림표를 쉽게 뽑아 들 수 있는 ‘KB Middleⓜ 펀드 포트폴리오’를 출시했다고 11일 알렸다. 다양한 중위험·중수익펀드를 손 쉽게 한 꾸러미에 담을 수 있도록 짜놓은 게 특징이다.
여러 펀드를 포트폴리오로 짜는 일은 웬만한 금융인에게도 쉽지 않다는 점에 주목해 완전히 새로운 판매프로세스 구축에 애썼고 그 성과가 집약됐다.
이 솔루션 핵심은 여러 개 펀드를 동시에 신규 가입할 수 있는 다계좌 신규시스템이다. 가입신청서류도 한 번에 작성할 수 있어 가입절차가 대폭 줄었다.
또한 안정성이 높고, 가격의 움직임이 서로 다른 펀드들을 조합하여 수익확률을 높이고 원금손실 위험을 낮춘 세트형으로 내놨다.
KB Middleⓜ 펀드 포트폴리오는 변동성위험이 연 2~5% 수준의 펀드들로 구성된다.
최근 1년 기준 KOSPI200 변동성위험이 14.6%이므로 KOSPI200 대비 약 5분의 1에서 2분의 1 수준의 위험도를 갖는 상품들이다.
국민은행 관계자는 “투자자의 상품 위험도에 대한 이해를 돕기 위해 펀드 포트폴리오를 위험도와 기대수익에 따라 중(重), 수(秀), 익(益) 세 단계의 세트로 세분화했다”고 설명했다.
▲중(重)세트는 변동성이 낮아 투자의 안정성을 중시하는 고객 ▲수(秀)세트는 안정성과 수익성 모두 중시하는 고객 ▲익(益)세트는 상대적으로 그보다 높은 수익(受益)을 추구하는 고객에게 적합하다”라고 설명했다.
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