교보생명, AI 기반 변액보험 관리 지원···'모닝브리핑' 신설

[화이트페이퍼=김성지 기자] 교보생명이 인공지능(AI) 기반 로보어드바이저에 일일 금융시황 제공 기능을 추가하고 변액보험 관리를 강화한다. 고객 투자성향에 맞는 펀드 포트폴리오 추천과 재무설계사(FP)의 대면 상담을 연계해 가입 이후에도 지속적인 펀드관리를 지원할 방침이다.

교보생명은 고객의 투자성향과 시장 상황에 맞춰 펀드 변경 등 지속적인 변액보험 펀드관리를 돕기 위해 로보어드바이저 내 '모닝브리핑' 서비스를 개시했다고 30일 밝혔다.

모닝브리핑은 매일 평일 오전 9시, 변액보험 펀드 관리 시 필요한 글로벌 경제 현안과 이슈를 분석한 정보를 전달하는 교보생명의 변액보험 로보어드바이저에 탑재된 서비스다.

교보생명은 2021년부터 변액보험과 퇴직연금 가입자를 대상으로 로보어드바이저 서비스를 제공하고 있다. AI 알고리즘을 기반으로 금융시장과 펀드 데이터를 분석해 고객의 투자성향과 목적에 적합한 자산배분 전략과 펀드 포트폴리오를 추천한다.

교보생명의 변액보험 로보어드바이저가 제공하는 금융시황 정보는 크게 세 가지다. '월간 전망'은 자산군별 투자 전망을 예측하고 금리·고용률·환율 등 투자 시 살펴야 할 주요 지표에 대해 짚어준다.

'이슈 리포트'는 국내·선진국·신흥국 등 각 자산군별 추천 비중을 확인하고 주요 이슈가 발생할 때 투자에 미치는 영향을 분석해 알려준다. 새롭게 선보인 '모닝브리핑'은 기존 시황 리포트들에서 담긴 분석 정보와 매일 변화하는 금융시장 흐름을 요약해 제공한다.

교보생명은 디지털 서비스와 함께 FP의 변액보험 관리 역량을 높이기 위한 교육도 진행하고 있다. 변액보험 펀드와 로보어드바이저 활용법을 담은 교육 영상을 제공하고, 매월 FP지점과 지원단을 대상으로 방문 교육을 실시하고 있다.

교보생명 관계자는 "변액보험은 투자성향과 가입 목적을 고려해 장기적으로 운영하는 상품인 만큼 시장 변화에 맞춰 꾸준한 관리가 중요하다"며 "FP의 대면 상담과 AI 기반 자산관리 서비스를 결합해 고객이 변액보험 펀드를 장기적으로 관리할 수 있도록 지원하겠다"고 말했다.